集团名称 ： 中国****公司

转让方名称

****

标的企业名称

********公司

注册资本

20,000万元

持股比例

20%

拟转让比例

20%

项目所在地

**

所属行业

小额贷款

股权结构

股东名称（前五位）

持股比例%

****公司

70%

****

20%

上****公司

10%

最近一年财务数据（万元）

资产总计

所有者权益

营业收入

净利润

基本情况

********公司（以下简称“**小贷”）是为了贯彻落实《**市关于深入推进文化与金融**的实施意见》，****宣传部、市金融办的共同支持下，由****公司发起设立****公司。

1、资质

根据2016年1月印发的《****办公室关于同意设立********公司的批复》（沪金融办[2016]19号）通知，****公司****公司试点的准入资格，故经批准设立。该行业的市场准入需具备相应的资质条件，有一定的行业壁垒。

2、经营模式

作为**唯一一家从事文化小额****公司，**小贷主要面向中小微文化企业提供小额贷款服务，拓宽中小微文化企业的融资渠道，为其提供融资服务，以服务助推他们的创新、做强和做大。公司60%以上的业务均为文化产业项目。

**小贷法人治理结构合理，组****银行从业背景的专业化团队，员工从年龄结构、文化层次、从业经验、专业能力等适应业务发展需要。同时，公司制定了一套科学、严谨的管理及业务制度，业务操作有章可循、业务流程有据可查。**小贷自开业以来，依法合规经营，运营情况良好，业务风险可控，为文化产业发展尤其是中小微文化企业发展发挥了重要的资金补充作用，每年均被上****管理局评定为A类，为行业内标杆性企业。

自2016年10月开业至2022年12月31日，**小贷累计发放贷款金额13.78亿元，收回贷款118,787万元；累计发放户数102户；其中面向文化企业及文化企业主累计发放贷款金额10.53亿元，占比76%。

2022年本年累计发放贷款30笔，贷款金额共计30170万元，其中文化产业贷款金额25150万元，占比83.4%。开业至今，除2020年受新冠疫情影响外，**小贷营业收入和净利润稳步增长。

2017-2022年贷款发放情况

3、投资亮点

（1）实际控制人、控股股东均为100%国资背景

1）控股股东—精文投资，是中国首家从事文化产业投、****公司，****宣传部直属的****公司。精文投资以文化产业投融资为主业，通过文化资本的市场化经营、运作，形成了包括文化场馆建设、演艺娱乐、出版发行、网络媒体、游戏动漫、影视制作、文化贸易、文化会展、酒店经营等在内的多元产业布局。

2）实际控制人—****国资委，****政府直属正局级特设机构。

（2）**市唯一从事文创小额****公司

**小贷主要面向****小微文化企业提供小额贷款服务，以服务助推小微文化企业做大做强。**小贷实际面向文化企业及文化企业主累计发放贷款占比在75%以上，2022年度占比达83.4%，远超公司股东投放对象占比60%的要求。

（3）国资股东业务协同力度大

******国资委全资控股企业，为**小贷的资本补充和业务发展提供了有力支持，助力公司对接**市文创办和金融行业等的各类机构和**，共享文化金融产品等方面的信息，扩充文创类目标客户群。同时，依托控股股东的国资背景，**小贷较****银行、地方政府的授信支持。

（4）小贷行业准入门槛提高，优质股权价值逐步凸显

根据《****办公厅****公司监督管理的通知》（2020年8月），监管部门将对小贷股东资信水平、资金来源、风控能力加强审查，****公司融资杠杆，以促进行业向高质量集约化发展，公司竞争优势或将进一步扩大。

（5）经营业绩方面

1）行业内标杆性企业，连续六年获A类评级。**小贷自成立以来，每年均被上****管理局评定为 A类。该项评级主要从合规经营、公司治理、风险防控和监管落实等方面进行综合评价，评****公司享受分类扶持政策、试点开办创新业务以及监管部门分类监管的重要依据。

2）公司经营良好，财务状况稳健。公司营业规模和利润水平持续增长，经营情况稳定，持续盈利、分红，公司加权平均净资产收益率为3.30%，远高于行业平均水平2.58%。 2020年至2022年，公司的营业收入分别为**万元、**万元和**万元，营业收入复合年均增长率为26.10%；公司的净利润分别为**万元、**万元、**万元，净利润复合年均增长率为13.96%。

（6）风险把控方面

在业务风险控制方面，**小贷严格遵循小额分散原则，合理设定利率，建立了严格的集中度管理、五级风险分类管理、资金监管等风险控制制度。同时坚持高于行业标准的风控原则，确保贷款业务质量稳健发展，凭借优质的服务，积累了丰富的客户**和良好的市场口碑。2016年成立至今，经营情况良好，贷款均已及时收回，未发生过坏账风险，不存在减值迹象。